Chailease Berjaya Credit – adalah sebuah syarikat pembiayaan yang beroperasi di Malaysia, menyediakan pelbagai produk pinjaman untuk individu dan perniagaan. Ditubuhkan pada tahun 2006 melalui kerjasama antara Chailease Group dari Taiwan dan Berjaya Group dari Malaysia.
Walaupun Chailease Berjaya Credit mempunyai beberapa kelebihan, terdapat juga beberapa kelemahan yang perlu diperhatikan. Antara kekurangan syarikat ini adalah kadar faedah yang tinggi, kemungkinan adanya yuran dan caj tersembunyi, peningkatan risiko bagi pinjaman tanpa cagaran, potensi penggunaan taktik kutipan yang agresif bagi pembayaran yang tertunggak, serta had pinjaman yang mungkin lebih rendah berbanding dengan institusi kewangan yang lebih besar.
Berikut adalah penjelasan terperinci yang telah dirangkum oleh loginmasuk.my.
Apa Itu Chailease Berjaya Credit?
Chailease Berjaya Credit Sdn Bhd ditubuhkan pada tahun 2006 sebagai syarikat pembiayaan di Malaysia, hasil usaha sama antara Chailease International Financial Services dari Taiwan dan Berjaya Group Berhad dari Malaysia.
Chailease, yang beroperasi sejak 1977, menawarkan pelbagai perkhidmatan pembiayaan dan tersenarai di Bursa Saham Taiwan. Berjaya Group, ditubuhkan pada 1984, terlibat dalam pelbagai sektor seperti hartanah dan perkhidmatan kewangan.
Chailease Berjaya Credit menyediakan pembiayaan sewa, pembiayaan peralatan, dan pembiayaan projek kepada PKS dan syarikat besar. Ia juga memperkenalkan program pembiayaan sewa beli kereta terpakai pada 2007 dan pinjaman peribadi tanpa cagaran pada 2009.
Dengan lebih 10 cawangan di seluruh Malaysia, syarikat ini terus berkomitmen untuk menawarkan penyelesaian pembiayaan yang inovatif bagi menyokong pertumbuhan ekonomi negara.
Senarai Pejabat Chailease Berjaya Credit
Berikut adalah lokasi cawangan dan pejabat Chailease Berjaya Credit di Malaysia untuk permohonan pinjaman dan pembayaran:
| Negeri | Alamat | Telefon |
|---|---|---|
| Kuala Lumpur | Wisma Berjaya, No 72, Jalan Sultan Ismail, 50250 Kuala Lumpur | 03-2142 6288 |
| Selangor | No 42, Jalan Puchong Batu 14, Puchong Jaya, 47100 Puchong | 03-8068 7088 |
| No 16, Jalan Section 10/32A, Pusat Perniagaan Mineralex, Shah Alam | 03-5510 6688 | |
| Johor | No 26, Jalan Rosmerah 2/17, Taman Johor Jaya, 81100 Johor Bahru | 07-355 2880 |
| No 59-01, Jalan Austin Heights 8/2, Taman Mount Austin, Johor Bahru | 07-364 6388 | |
| Pulau Pinang | No 368-2-02, Belisa Row, Jalan Burma, 10350 Georgetown | 04-227 6388 |
| Kedah | No 130C, Lorong Sepakat 4, Off Jalan Sepakat, 05200 Alor Setar | 04-731 7088 |
| Melaka | No 377, Jalan Melaka Raya 3, Taman Melaka Raya, 75000 Melaka | 06-288 7988 |
| Negeri Sembilan | No 26, Jalan S2 B12, Green Street Commercial Center, Seremban 2 | 06-603 2088 |
| Perak | No 9, Jalan Chong Thien Vun, 30000 Ipoh | 05-241 3488 |
| Pahang | No 7, Ground Floor, Lorong Seri Kuantan 38, 25250 Kuantan | 09-560 0988 |
| Sarawak | No 8, Ground Floor, Lorong 12A, Jalan Lanang, 96000 Sibu | 084-320 388 |
| No 102, Ground Floor, Jalan Song Thian Cheok, 93100 Kuching | 082-233 388 | |
| Sabah | Lot 36, Lorong Singgah Mata 1B, Pusat Komersil Singgah Mata, Kota Kinabalu | 088-260 088 |
Pelanggan boleh melawat mana-mana cawangan terdekat untuk permohonan pinjaman, mendapatkan nasihat, atau membuat pembayaran. Pembayaran juga boleh dilakukan melalui saluran lain seperti perbankan dalam talian dan mesin deposit tunai.
Kelebihan dan Keburukan Chailease
Kelebihan Pembiayaan Chailease Berjaya Credit
Chailease Berjaya Credit menawarkan pelbagai keistimewaan bagi pelanggan yang mencari pilihan pinjaman:
1. Pelbagai Produk Pinjaman
Terdapat pilihan pinjaman peribadi, pinjaman perniagaan, pembiayaan peralatan, dan pembiayaan hartanah komersial, membolehkan pelanggan memilih yang sesuai dengan keperluan mereka.
2. Proses Permohonan Mudah dan Cepat
Permohonan boleh dibuat secara dalam talian atau di cawangan, dengan keputusan pinjaman biasanya dalam masa 24 jam.
3. Syarat Kelayakan Fleksibel
Chailease Berjaya Credit menawarkan syarat kelayakan yang lebih longgar berbanding bank tradisional, membolehkan lebih ramai pelanggan layak untuk pinjaman.
4. Kadar Faedah Kompetitif
Kadar faedah biasanya lebih baik berbanding pemberi pinjaman bukan bank lain, dan mungkin lebih menarik untuk pelanggan dengan profil risiko yang baik.
5. Pilihan Pembayaran Balik Fleksibel
Pelanggan boleh menyesuaikan tempoh dan struktur pembayaran balik berdasarkan kemampuan kewangan mereka.
6. Perkhidmatan Pelanggan Responsif
Syarikat memberi tumpuan kepada perkhidmatan pelanggan yang cepat dan mesra untuk membantu pertanyaan dan masalah.
7. Reputasi dan Pengalaman
Sebagai sebahagian daripada Chailease Group, syarikat ini mendapat manfaat daripada pengalaman luas dalam pembiayaan pengguna di Malaysia.
Keburukan Chailease Berjaya Credit
Walaupun terdapat banyak kelebihan, terdapat juga beberapa kelemahan yang perlu dipertimbangkan:
1. Kadar Faedah Tinggi
Kadar faedah mungkin lebih tinggi daripada bank utama, terutama untuk pemohon dengan skor kredit rendah atau pinjaman tanpa cagaran.
2. Caj Tersembunyi
Terdapat kemungkinan fi dan caj tersembunyi yang perlu dibayar, seperti fi pemprosesan dan penalti pembayaran awal.
3. Risiko Pinjaman Tidak Bercagar
Pinjaman tidak bercagar boleh meningkatkan risiko bagi syarikat, yang mungkin mengakibatkan kadar faedah lebih tinggi atau syarat ketat.
4. Proses Kutipan Agresif
Taktik kutipan yang agresif mungkin digunakan untuk pembayaran tertunggak, yang boleh dianggap invasif oleh sesetengah pelanggan.
5. Kelulusan Pinjaman Sukar untuk Sesetengah Pelanggan
Meskipun syarat kelayakan yang lebih luas, sesetengah pelanggan mungkin masih sukar untuk mendapatkan kelulusan, terutama yang mempunyai sejarah kredit buruk.
6. Had Pinjaman Lebih Rendah
Jumlah maksimum pinjaman mungkin lebih rendah berbanding bank utama, yang boleh menjadi halangan untuk keperluan tertentu.
Pelanggan disarankan untuk menimbang kelebihan dan kelemahan ini berdasarkan situasi kewangan mereka, serta membandingkan tawaran dari pelbagai pemberi pinjaman sebelum membuat keputusan.
Produk Pinjaman Chailease Berjaya Credit
Chailease Berjaya Credit menyediakan pelbagai produk pinjaman untuk memenuhi keperluan pelanggan yang berbeza. Berikut adalah produk utama yang ditawarkan:
1. Pinjaman Peribadi
Direka untuk membantu individu memenuhi keperluan kewangan peribadi, seperti pengubahsuaian rumah, perbelanjaan perubatan, atau penyatuan hutang. Jumlah pinjaman fleksibel dari RM5,000 hingga RM150,000 dengan tempoh pembayaran balik sehingga 60 bulan. Kadar faedah bermula dari 8.88% setahun.
2. Pinjaman Perniagaan
Ditujukan kepada pemilik perniagaan kecil dan sederhana, pinjaman ini membantu dalam pertumbuhan dan pengembangan perniagaan. Jumlah pinjaman antara RM50,000 hingga RM1,000,000 dengan tempoh pembayaran balik sehingga 84 bulan. Ia boleh digunakan untuk pelbagai tujuan, termasuk pembelian peralatan dan modal kerja.
3. Pembiayaan Peralatan
Untuk perniagaan yang memerlukan mesin atau peralatan khusus, Chailease Berjaya Credit menawarkan pembiayaan peralatan. Kerjasama dengan pelbagai pembekal membolehkan syarikat menawarkan penyelesaian pembiayaan yang kompetitif.
4. Pembiayaan Hartanah Komersial
Syarikat menawarkan pembiayaan untuk pemilikan hartanah komersial, termasuk pejabat, kedai runcit, dan gudang. Pembiayaan ini dilengkapi dengan tempoh pembayaran balik yang fleksibel dan kadar faedah yang kompetitif.
Melalui pelbagai produk ini, Chailease Berjaya Credit berusaha untuk memenuhi pelbagai keperluan kewangan pelanggan dengan solusi yang sesuai.
Adakah Chailease Berjaya Credit Menawarkan Pinjaman Motosikal?
Ya, Chailease Berjaya Credit menawarkan pembiayaan untuk motosikal, yang merupakan pilihan ideal bagi mereka yang ingin memiliki motosikal baru atau terpakai. Berikut adalah ciri-ciri utama pinjaman motosikal:
- Pembiayaan sehingga 90% daripada harga motosikal.
- Tempoh pembayaran balik fleksibel dari 1 hingga 9 tahun.
- Kadar faedah yang kompetitif.
- Proses permohonan yang mudah dan cepat.
- Pilihan untuk membiayai insurans dan waranti tambahan.
Dokumen Diperlukan untuk Memohon Pinjaman Motosikal:
- Salinan kad pengenalan.
- Salinan lesen memandu.
- Bukti pendapatan (slip gaji atau penyata bank).
- Sebut harga atau invois untuk motosikal.
Selepas dokumen dihantar, Chailease Berjaya Credit biasanya memproses permohonan dalam masa 24 jam. Pelanggan akan dimaklumkan tentang status permohonan dan, jika diluluskan, boleh mengambil motosikal setelah pembayaran pendahuluan dan yuran berkaitan diselesaikan.
Adakah Chailease Berjaya Credit Menawarkan Pinjaman Kereta?
Ya, Chailease Berjaya Credit juga menawarkan pinjaman kereta sebagai sebahagian daripada produk mereka. Berikut adalah butiran mengenai pembiayaan kereta:
- Pembiayaan untuk kereta baru dan terpakai: Untuk kereta terpakai, kenderaan mesti tidak melebihi 7 tahun pada akhir tempoh pembiayaan.
- Jumlah pembiayaan: Pelanggan boleh meminjam sehingga 90% daripada harga kereta, dengan jumlah pinjaman minimum RM30,000.
- Tempoh pembiayaan: Fleksibel dari 1 hingga 9 tahun, dengan kemungkinan tempoh lebih panjang berdasarkan kes.
- Kadar faedah: Kadar kompetitif bergantung pada profil kredit pelanggan, dan berbeza antara kereta baru dan terpakai.
- Proses permohonan: Memohon secara dalam talian atau di mana-mana cawangan Chailease. Dokumen diperlukan termasuk kad pengenalan, lesen memandu, slip gaji, penyata bank, dan sebut harga kereta. Kelulusan biasanya dalam masa 24 jam.
Chailease juga menawarkan pakej perlindungan insurans dan waranti yang komprehensif serta pilihan bayaran balik yang fleksibel untuk memudahkan pelanggan. Pelanggan dinasihatkan untuk membandingkan tawaran sebelum membuat keputusan dan memastikan mereka memahami semua terma dan syarat sebelum menandatangani kontrak.
Adakah Chailease Berjaya Credit Merupakan Institusi Kewangan Berlesen?
Ya, Chailease Berjaya Credit Sdn Bhd adalah institusi kewangan berlesen di Malaysia, tetapi ia bukan bank. Syarikat ini beroperasi di bawah lesen yang dikeluarkan menurut Akta Perkhidmatan Kewangan 2013 dan dikawal selia oleh Bank Negara Malaysia (BNM).
Chailease Berjaya Credit memberikan pelbagai produk pinjaman, termasuk pinjaman peribadi, pinjaman perniagaan, dan pembiayaan peralatan. Namun, berbeza dengan bank, syarikat ini tidak menawarkan perkhidmatan perbankan penuh seperti akaun simpanan atau akaun semasa dan tidak dibenarkan menerima deposit daripada orang awam.
Walaupun bukan bank, statusnya sebagai institusi kewangan berlesen memastikan Chailease Berjaya Credit tertakluk kepada peraturan dan pengawasan ketat oleh BNM. Ini bertujuan untuk menjamin amalan perniagaan yang adil dan menyediakan perlindungan kepada pengguna.
Pelanggan boleh mendapatkan pelbagai jenis pinjaman dan pembiayaan daripada Chailease Berjaya Credit, tetapi tidak boleh membuka akaun simpanan atau akaun semasa seperti yang ditawarkan oleh bank.
Bagaimana Proses Permohonan Chailease Berjaya Credit?
Chailease Berjaya Credit memudahkan proses permohonan pinjaman untuk pelanggan. Permohonan boleh dibuat secara dalam talian melalui laman web atau dengan mengunjungi cawangan di seluruh Malaysia.
Dokumen Diperlukan:
- Kad pengenalan
- Slip gaji
- Penyata bank
Syarikat menggunakan sistem penilaian kredit yang efisien, dan keputusan permohonan biasanya diberikan dalam masa 24 jam. Jika diluluskan, dana akan dikreditkan ke akaun pelanggan dalam masa 48 jam.
Bagaimana Cara Bayar Chailease Berjaya Credit?
Pembayaran kepada Chailease Berjaya Credit boleh dilakukan melalui pelbagai cara:
1. Pembayaran Dalam Talian (JomPAY)
- Log masuk ke akaun perbankan internet.
- Pilih “Pembayaran > Tambah Pembayar Baru > JomPAY”.
- Masukkan kod Biller: 20156 dan nombor akaun rujukan (pinjaman).
- Masukkan jumlah pembayaran dan teruskan transaksi.
2. Perbankan Internet (IBG)
- Log masuk ke portal perbankan internet.
- Pilih pembayaran IBG dan masukkan butiran:
- Nama penerima: Chailease Berjaya Credit Sdn Bhd
- Nombor akaun: 14100001376231 (OCBC Bank)
- Jumlah pembayaran dan nombor rujukan (akaun pinjaman).
- Sahkan dan selesaikan transaksi.
3. Mesin Deposit Tunai (CDM)
- Kunjungi mesin deposit tunai OCBC atau Maybank.
- Pilih “Pembayaran > Lain-lain”.
- Masukkan kod syarikat:
- OCBC: 00248
- Maybank: 7626
- Masukkan nombor akaun pinjaman dan jumlah pembayaran.
- Selesaikan transaksi dan ambil resit.
4. Kaunter Bank
- Kunjungi mana-mana kaunter OCBC atau Maybank.
- Isi slip deposit dengan butiran:
- Nama penerima: Chailease Berjaya Credit Sdn Bhd
- Nombor akaun: 14100001376231 (OCBC) atau 514057638821 (Maybank)
- Jumlah pembayaran dan nombor rujukan (akaun pinjaman).
- Serahkan wang tunai atau cek dan selesaikan transaksi.
5. Pejabat Chailease
- Kunjungi mana-mana cawangan Chailease Berjaya Credit.
- Berikan nombor akaun pinjaman dan jumlah yang perlu dibayar.
- Buat pembayaran secara tunai atau cek dan dapatkan resit sebagai bukti.
Penting untuk menyimpan resit atau pengesahan transaksi untuk rujukan. Jika ada sebarang pertanyaan mengenai pembayaran, pelanggan boleh menghubungi khidmat pelanggan Chailease Berjaya Credit untuk bantuan.
Di Mana Boleh Baca Review Kekurangan Chailease Berjaya Credit?
Untuk mencari dan membaca ulasan tentang Chailease Berjaya Credit, anda boleh merujuk kepada beberapa sumber berikut:
1. Laman Web Ulasan Kewangan:
- RinggitPlus, iMoney, dan CompareHero adalah laman web yang sering menyediakan ulasan dan maklum balas pelanggan mengenai pelbagai syarikat kewangan, termasuk Chailease Berjaya Credit.
2. Forum Dalam Talian:
- Lowyat.NET dan myMSIA adalah forum popular di mana pengguna berkongsi pengalaman mereka. Anda boleh mencari thread berkaitan Chailease Berjaya Credit untuk melihat pandangan dan aduan pengguna lain.
3. Media Sosial:
- Platform seperti Facebook, Twitter, dan Instagram boleh digunakan untuk mencari maklum balas. Gunakan kata kunci seperti “Chailease Berjaya Credit complaint” atau “Chailease Berjaya Credit review” untuk melihat komen dan ulasan pengguna.
4. Laman Web Rasmi Chailease Berjaya Credit:
- Laman web syarikat mungkin mempunyai bahagian “Testimoni” atau “Maklum Balas Pelanggan” yang menunjukkan pengalaman pelanggan. Walau bagaimanapun, ini mungkin cenderung kepada ulasan positif.
5. Badan Pengguna dan Pengawal Selia:
- Organisasi seperti Federasi Pengguna Malaysia (FOMCA) atau Bank Negara Malaysia mungkin menerima dan mendokumentasikan aduan tentang syarikat kewangan. Laporan atau kenyataan mereka boleh memberikan gambaran tentang isu yang berkaitan dengan Chailease Berjaya Credit.
Analisis dan Pertimbangan
Apabila membaca ulasan dan aduan, penting untuk:
- Bersikap Objektif: Pengalaman individu mungkin berbeza. Satu aduan tidak semestinya mencerminkan keseluruhan amalan syarikat.
- Mencari Corak: Jika terdapat corak aduan yang konsisten, ini mungkin menjadi petunjuk tentang isu yang lebih besar yang perlu disiasat.
- Memahami Konteks: Beberapa aduan mungkin berpunca dari situasi individu yang tidak sepenuhnya mencerminkan perkhidmatan syarikat.
Dengan pendekatan ini, anda boleh mendapatkan pandangan yang lebih baik tentang kekurangan Chailease Berjaya Credit.
Perbezaan Antara Chailease Berjaya Credit dan AEON Credit
| Aspek | Chailease Berjaya Credit | AEON Credit Service |
|---|---|---|
| Sejarah | Ditubuhkan pada 2006 sebagai usaha sama Chailease International dan Berjaya Group | Ditubuhkan pada 1996 sebagai sebahagian daripada AEON Financial Service Co., Ltd. dari Jepun |
| Produk Pinjaman | – Pinjaman peribadi – Pinjaman perniagaan – Pembiayaan peralatan – Pembiayaan hartanah komersial | – Pinjaman peribadi – Pinjaman pembelian kereta (melalui AEON Auto Finance) – Kad kredit – Pembiayaan barangan pengguna (melalui AEON BiG dan AEON Retail) |
| Kadar Faedah | Bermula dari 8.88% setahun untuk pinjaman peribadi | Bermula dari 7.92% setahun untuk pinjaman peribadi |
| Kriteria Kelayakan | – Warganegara Malaysia atau pemastautin tetap, berusia 21-60 tahun – Pendapatan minimum RM2,000 sebulan – Bekerja dengan majikan semasa sekurang-kurangnya 6 bulan | – Warganegara Malaysia atau pemastautin tetap, berusia 21-60 tahun – Pendapatan minimum RM1,500 sebulan – Bekerja dengan majikan semasa sekurang-kurangnya 6 bulan |
| Rangkaian | 14 cawangan di seluruh Malaysia, permohonan dalam talian tersedia | Lebih 60 cawangan di seluruh Malaysia, permohonan dalam talian tersedia |
| Perkhidmatan Pelanggan | Tersedia melalui telefon, e-mel, dan di cawangan; waktu operasi Isnin-Jumaat, 9pg-6ptg | Tersedia melalui telefon, e-mel, live chat, dan di cawangan; waktu operasi setiap hari, 9pg-9mlm |
| Lain-lain | – Pengeluaran tunai dari akaun pinjaman – Perkhidmatan pinjaman jaminan untuk syarikat bersekutu dan rakan kongsi – Pembayaran bil dan tambah nilai prabayar melalui cawangan atau atas talian | – Program ganjaran AEON untuk ahli kad kredit – Kemudahan perbankan dalam talian dan aplikasi mudah alih |
Waktu Perniagaan Kami:
- Isnin hingga Jumaat: 9:00 pagi – 6:00 petang
- Tidak termasuk Cuti Umum
Telefon: +603-7666-0888
Kesimpulan
Perbandingan ini memberikan gambaran umum mengenai perbezaan antara Chailease Berjaya Credit dan AEON Credit. Pelanggan dinasihatkan untuk merujuk kepada laman web rasmi atau menghubungi wakil jualan untuk maklumat terkini mengenai produk, kadar faedah, dan syarat kelayakan.