√ Senarai 20 Bank Di Malaysia Yang Menawarkan Online Banking

Online Banking – Di Malaysia, kebanyakan bank utama seperti Maybank, CIMB Bank, Public Bank, RHB Bank, Hong Leong Bank, dan AmBank menawarkan perkhidmatan perbankan dalam talian kepada pelanggan. Bank-bank ini mesti berdaftar dan berlesen dengan Bank Negara Malaysia, yang merupakan bank pusat negara yang mengawal selia sistem perbankan di Malaysia.

Perbankan dalam talian yang disediakan oleh bank-bank ini merujuk kepada perkhidmatan elektronik yang membolehkan pelanggan mengakses dan menguruskan akaun bank mereka melalui internet. Pelanggan dapat melaksanakan pelbagai transaksi perbankan seperti menyemak baki akaun, memindahkan dana, membayar bil, serta memohon pinjaman atau kad kredit tanpa perlu pergi ke cawangan fizikal bank.

Berikut adalah penjelasan terperinci yang telah dirangkum oleh loginmasuk.my.

Apakah Antara Kemudahan yang Ditawarkan oleh Bank-bank Melalui Perbankan Dalam Talian?

Antara kemudahan yang disediakan oleh bank melalui perbankan dalam talian termasuk semakan baki akaun, yang membolehkan pelanggan untuk melihat jumlah wang yang ada dalam akaun mereka.

Di samping itu, pemindahan wang antara akaun juga dapat dilakukan dengan mudah, sama ada antara akaun sendiri atau kepada penerima lain. Pembayaran bil, seperti bil utiliti, pembiayaan kenderaan, dan insurans, juga boleh dilakukan secara dalam talian, menjimatkan masa dan usaha pelanggan.

Pelanggan juga mempunyai pilihan untuk memohon pinjaman atau kad kredit secara dalam talian tanpa perlu mengisi borang fizikal atau mengunjungi cawangan bank. Kemudahan lain yang ditawarkan termasuk kemaskini maklumat peribadi, penyata akaun elektronik yang boleh dimuat turun, serta pembayaran antarabangsa kepada penerima di luar negara.

Perbankan dalam talian membolehkan pelanggan mengakses perkhidmatan perbankan 24 jam sehari, 7 hari seminggu, dari mana-mana lokasi dengan sambungan internet. Ini menawarkan kemudahan, kecekapan, dan keselamatan dalam pengurusan kewangan peribadi atau perniagaan.

Keselamatan juga merupakan aspek yang sangat penting dalam perbankan dalam talian. Bank-bank menggunakan pelbagai langkah keselamatan seperti enkripsi data, pengesahan identiti, dan pemantauan aktiviti mencurigakan untuk melindungi maklumat dan transaksi pelanggan secara dalam talian.

Senarai Bank di Malaysia yang Menawarkan Perbankan Dalam Talian

Pautan untuk log masuk ke perbankan dalam talian membolehkan pengguna mengakses pelbagai perkhidmatan kewangan dan melakukan transaksi perbankan. Namun, penting untuk memastikan pautan yang digunakan adalah pautan rasmi. Elakkan mengklik pautan yang diterima melalui e-mel atau mesej tidak diminta, kerana ini berisiko membawa kepada laman web palsu yang boleh mencuri maklumat peribadi.

Senarai Bank dan Perkhidmatan Perbankan Dalam Talian

Pautan untuk Log Masuk Perbankan Dalam Talian

Pautan yang dinyatakan di atas adalah pautan langsung ke laman web perbankan internet masing-masing. Pastikan alamat laman web bermula dengan “https://” dan mempunyai ikon kunci di bar alamat untuk menunjukkan sambungan yang selamat.

Sila berhati-hati ketika mengklik pautan berkaitan perbankan dan pastikan anda berada di laman web yang betul dan selamat sebelum memasukkan maklumat peribadi atau log masuk.

Maklumat Tambahan tentang Perbankan Dalam Talian

1. Malayan Banking Berhad (Maybank):

Menawarkan perkhidmatan melalui Maybank2u dan aplikasi MAE, dengan pengesahan Secure2u untuk keselamatan transaksi.

2. CIMB Group Holdings:

Menyediakan CIMB Clicks untuk perbankan internet dan aplikasi, dengan pengesahan SecureTAC yang membolehkan kelulusan transaksi dengan satu ketukan.

3. Public Bank Berhad:

Menggunakan PBe dan aplikasi PB engage MY, dengan pengesahan melalui PB SecureSign yang membolehkan penggunaan biometrik.

4. RHB Bank:

Menawarkan RHB Online Banking dan aplikasi RHB Mobile Banking dengan pengesahan TAC dan RHB Secure Plus.

5. Hong Leong Bank:

Menyediakan HLB Connect untuk perbankan internet dan aplikasi, dengan pengesahan menggunakan Digital Token.

6. AmBank:

Menawarkan AmOnline dan aplikasi AmOnline dengan pengesahan AmSecure.

7. UOB Malaysia:

Menyediakan UOB Personal Internet Banking dan aplikasi UOB Mighty dengan pengesahan Mighty Secure.

8. Bank Rakyat:

Menawarkan i-Rakyat dan aplikasi dengan pengesahan TAC.

9. OCBC Bank Malaysia:

Menyediakan OCBC Online Banking dan aplikasi dengan pengesahan OCBC OneToken.

10. HSBC Bank Malaysia:

Menawarkan HSBC Online Banking dan aplikasi dengan pengesahan HSBC Secure Key.

11. Bank Islam Malaysia:

Menyediakan GO by Bank Islam dengan pengesahan TAC.

12. Affin Bank:

Menawarkan affinOnline dan aplikasi dengan pengesahan Secure Verification.

13. Alliance Bank Malaysia Berhad:

Menyediakan Alliance Online dan aplikasi dengan pengesahan TAC.

14. Standard Chartered Bank Malaysia:

Menawarkan perkhidmatan perbankan melalui aplikasi SC Mobile dengan pengesahan SC Secure.

15. MBSB Berhad:

Menyediakan MBSB Bank Internet Banking dan aplikasi M Journey dengan pengesahan TAC.

16. Bank Simpanan Nasional (BSN):

Menawarkan myBSN dan aplikasi myBSN dengan pengesahan TAC.

17. Bank Muamalat Malaysia Berhad:

Menyediakan i-Muamalat dan aplikasi dengan pengesahan i-MSecure.

18. Agrobank:

Menawarkan AGRONet dan aplikasi dengan pengesahan Soalan Keselamatan.

19. Al-Rajhi Malaysia:

Menyediakan perbankan melalui alrajhi@24seven dengan pengesahan Secure@24seven.

20. Co-op Bank Pertama:

Menawarkan HELOCBP dan aplikasi dengan pengesahan Secure Verification.

Sentiasa pastikan keselamatan dan ketepatan ketika menggunakan perkhidmatan perbankan dalam talian.etika menggunakan perkhidmatan perbankan dalam talian.

Apa Maksud Bank Komersil?

Bank komersil merujuk kepada institusi kewangan yang menyediakan pelbagai perkhidmatan perbankan kepada individu dan perniagaan. Fungsi utama bank komersil termasuk menerima deposit, memberikan pinjaman, memudahkan transaksi pembayaran, dan menawarkan produk pelaburan.

Bank-bank ini bertindak sebagai penghubung antara pendeposit (mereka yang mempunyai simpanan) dan peminjam (mereka yang memerlukan dana). Mereka juga menyediakan perkhidmatan kewangan penting seperti pengurusan akaun, pertukaran mata wang, dan perkhidmatan perbendaharaan.

Berbeza dengan bank pelaburan, bank komersil lebih fokus pada perbankan runcit dan korporat, tanpa terlibat dalam aktiviti pasaran modal yang kompleks. Di Malaysia, bank komersil dikawal selia oleh Bank Negara Malaysia untuk memastikan kestabilan sistem kewangan dan melindungi kepentingan pengguna.

Senarai Bank Komersil di Malaysia

Sektor perbankan komersil di Malaysia terdiri daripada gabungan bank tempatan dan asing yang menawarkan pelbagai perkhidmatan kewangan.

Bank Tempatan Utama:

• Maybank
• CIMB Bank
• Public Bank
• RHB Bank
• Hong Leong Bank
• AmBank
• Affin Bank
• Alliance Bank
• Bank Islam Malaysia
• Bank Muamalat
• Agrobank (fokus kepada sektor pertanian)

Bank Asing:

• HSBC
• Standard Chartered
• OCBC
• UOB
• Citibank (sekarang di bawah UOB)
• Bank of America
• Deutsche Bank
• Bank of China
• Mizuho Bank
• Sumitomo Mitsui Banking Corporation

Bank-bank ini menyediakan pelbagai produk dan perkhidmatan untuk memenuhi keperluan kewangan pelanggan di Malaysia.

Apa Maksud Bank Konvensional?

Bank konvensional merujuk kepada institusi kewangan yang beroperasi berdasarkan prinsip perbankan tradisional, di mana keuntungan diperoleh terutama melalui faedah yang dikenakan ke atas pinjaman dan dibayar kepada pendeposit.

Sistem ini berbeza dengan perbankan Islam, yang beroperasi berdasarkan prinsip Syariah. Bank konvensional menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan seperti akaun simpanan, akaun semasa, pinjaman peribadi dan perniagaan, kad kredit, pelaburan, serta perkhidmatan perbankan korporat.

Bank-bank ini bebas untuk melabur dalam pelbagai instrumen kewangan dan tidak terikat dengan larangan seperti riba (faedah) atau pelaburan dalam industri yang dianggap tidak halal oleh undang-undang Islam. Selain itu, bank konvensional biasanya dikawal selia oleh bank pusat negara dan tertakluk kepada peraturan umum yang bertujuan untuk memastikan kestabilan kewangan dan melindungi kepentingan pengguna.

Senarai Bank Konvensional di Malaysia

Sistem perbankan konvensional di Malaysia merangkumi pelbagai institusi kewangan tempatan dan antarabangsa.

Bank Tempatan Utama:

• Malayan Banking Berhad (Maybank)
• CIMB Bank Berhad
• Public Bank Berhad
• RHB Bank Berhad
• Hong Leong Bank Berhad
• AmBank (M) Berhad
• Affin Bank Berhad
• Alliance Bank Malaysia Berhad
• Agrobank
• Bank Simpanan Nasional (BSN)
• Bank Muamalat Malaysia Berhad
• Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad (Bank Rakyat)

Bank Asing:

• HSBC Bank Malaysia Berhad
• OCBC Bank (Malaysia) Berhad
• Standard Chartered Bank Malaysia Berhad
• United Overseas Bank (Malaysia) Bhd.
• Citibank Berhad (kini dimiliki oleh UOB Group Malaysia)
• Deutsche Bank (Malaysia) Berhad
• Bank of China (Malaysia) Berhad
• India International Bank (Malaysia) Berhad
• Industrial and Commercial Bank of China (Malaysia) Berhad
• J.P. Morgan Chase Bank Berhad
• Mizuho Bank (Malaysia) Berhad
• Sumitomo Mitsui Banking Corporation Malaysia Berhad
• The Bank of Nova Scotia Berhad

Malaysia juga mempunyai sektor perbankan luar pesisir di Labuan, di mana pelbagai bank antarabangsa beroperasi, termasuk:

• Barclays Bank PLC
• BNP Paribas
• Calyon
• Citibank Malaysia (L) Limited
• Deutsche Bank AG
• Kuwait Finance House Labuan Berhad
• Macquarie Bank Limited
• OCBC Bank Limited
• Public Bank (L) Limited
• RHB Bank (L) Ltd
• The Royal Bank of Scotland PLC
• UBS AG

Institusi-institusi kewangan ini menawarkan pelbagai perkhidmatan perbankan, termasuk akaun simpanan, pinjaman, pelaburan, dan perbankan korporat.

Apa Maksud Bank Swasta?

Bank swasta merujuk kepada institusi kewangan yang dimiliki dan dikendalikan oleh entiti atau individu swasta, bukan oleh kerajaan. Tujuan utama bank-bank ini adalah untuk menghasilkan keuntungan bagi pemegang saham sambil menyediakan pelbagai perkhidmatan kewangan kepada pelanggan.

Bank swasta menawarkan produk dan perkhidmatan seperti akaun simpanan, pinjaman, kad kredit, pelaburan, dan perkhidmatan perbankan korporat. Mereka biasanya mempunyai lebih banyak kebebasan dalam membuat keputusan perniagaan dan menetapkan kadar faedah berbanding dengan bank milik kerajaan. Namun, mereka tetap tertakluk kepada peraturan dan pengawasan daripada pihak berkuasa kewangan negara.

Senarai Bank Swasta di Malaysia

Antara bank swasta tempatan yang terkemuka di Malaysia termasuk:

• Public Bank Berhad
• Hong Leong Bank Berhad
• AmBank Group
• Alliance Bank Malaysia Berhad
• Affin Bank Berhad (walaupun mempunyai beberapa kepentingan kerajaan)

Bank antarabangsa yang beroperasi sebagai entiti swasta di Malaysia termasuk:

• OCBC Bank Malaysia
• HSBC Bank Malaysia
• Standard Chartered Bank Malaysia
• Citibank Berhad (kini dimiliki oleh UOB Group Malaysia)
• United Overseas Bank (UOB) Malaysia

Dalam sektor perbankan Islam swasta, Bank Islam Malaysia Berhad dan Bank Muamalat Malaysia Berhad juga memainkan peranan penting.

Selain itu, bank asing lain yang beroperasi secara swasta termasuk:

• Deutsche Bank (Malaysia)
• Bank of China (Malaysia)
• India International Bank (Malaysia)

MBSB Bank, yang pada asalnya merupakan syarikat pembiayaan, kini beroperasi sebagai bank swasta penuh, menawarkan pelbagai perkhidmatan perbankan kepada pelanggan.

Apa Maksud Bank Kerajaan?

Bank kerajaan adalah institusi kewangan yang dimiliki sepenuhnya atau sebahagian besar oleh kerajaan sesebuah negara. Di Malaysia, bank-bank ini ditubuhkan untuk mencapai objektif ekonomi dan sosial tertentu yang ditetapkan oleh kerajaan.

Bank milik kerajaan sering melaksanakan dasar kewangan kerajaan, menyokong sektor ekonomi tertentu, dan menyediakan perkhidmatan kewangan kepada kumpulan masyarakat yang kurang dilayani oleh bank swasta. Mereka mungkin menawarkan kadar faedah yang lebih kompetitif untuk deposit dan pinjaman, serta syarat pinjaman yang lebih fleksibel bagi menyokong matlamat pembangunan negara.

Contoh bank kerajaan di Malaysia termasuk Bank Simpanan Nasional (BSN) yang fokus pada tabungan dan perbankan runcit, Agrobank yang menyokong sektor pertanian, dan SME Bank yang membantu pembangunan perusahaan kecil dan sederhana.

Walaupun dimiliki oleh kerajaan, bank-bank ini tetap tertakluk kepada peraturan dan pengawasan Bank Negara Malaysia untuk memastikan amalan perbankan yang baik dan kestabilan sistem kewangan negara.

Senarai Bank Milik Kerajaan Malaysia

Kerajaan Malaysia mempunyai kepentingan yang signifikan dalam beberapa institusi perbankan utama negara, termasuk:

• Malayan Banking Berhad (Maybank) – Bank terbesar di Malaysia dengan Permodalan Nasional Berhad (PNB) sebagai pemegang saham utama.
• CIMB Group Holdings Berhad – Mempunyai Khazanah Nasional Berhad, dana pelaburan strategik kerajaan, sebagai salah satu pemegang saham terbesar.
• RHB Bank Berhad – Dikuasai sebahagian besarnya oleh Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP).
• Bank Rakyat – Beroperasi di bawah Kementerian Pembangunan Usahawan dan Koperasi.
• Bank Simpanan Nasional (BSN) – Dimiliki sepenuhnya oleh kerajaan Malaysia.
• Agrobank – Dimiliki sepenuhnya oleh kerajaan melalui Kementerian Pertanian dan Industri Makanan.
• SME Bank dan Export-Import Bank of Malaysia (EXIM Bank) – Kedua-duanya dimiliki sepenuhnya oleh kerajaan melalui Menteri Kewangan Diperbadankan.

Struktur pemilikan ini menunjukkan penglibatan aktif kerajaan dalam sektor perbankan negara untuk mengawal dan menyokong pertumbuhan ekonomi melalui pelbagai inisiatif dan program kewangan.

Apa Maksud Perbankan Islam yang Patuh Syariah?

Perbankan Islam, atau bank patuh syariah, merujuk kepada institusi kewangan yang beroperasi sepenuhnya mengikut prinsip-prinsip kewangan Islam berdasarkan hukum Syariah. Bank-bank ini menghindari amalan yang dilarang dalam Islam seperti:

• Riba: Faedah yang dikenakan ke atas pinjaman.
• Gharar: Ketidakpastian yang berlebihan dalam kontrak.
• Maysir: Perjudian atau spekulasi.

Sebaliknya, mereka menggunakan konsep seperti perkongsian keuntungan dan kerugian, jual beli, dan pembiayaan berasaskan aset. Produk dan perkhidmatan yang ditawarkan oleh bank patuh syariah dirancang untuk memenuhi keperluan kewangan pelanggan sambil mematuhi prinsip-prinsip etika Islam.

Semua aktiviti bank ini diawasi oleh Majlis Penasihat Syariah untuk memastikan bahawa semua operasi adalah patuh Syariah.

Senarai Bank yang Mempunyai Sistem Perbankan Islam

Di Malaysia, terdapat beberapa bank yang menawarkan perkhidmatan perbankan Islam, termasuk:

Bank Islam Tempatan:

• Bank Islam Malaysia Berhad
• Bank Muamalat Malaysia Berhad

Anak Syarikat Bank Konvensional:

• Maybank Islamic Berhad
• CIMB Islamic Bank Berhad
• RHB Islamic Bank Berhad
• AmBank Islamic Berhad
• Hong Leong Islamic Bank Berhad
• Public Islamic Bank Berhad
• Alliance Islamic Bank Berhad
• Affin Islamic Bank Berhad
• Agrobank (juga menawarkan produk patuh syariah)

Bank Islam Asing:

• Al Rajhi Bank Malaysia Berhad
• HSBC Amanah Malaysia Berhad
• Standard Chartered Saadiq Berhad
• OCBC Al-Amin Bank Berhad
• Kuwait Finance House (Malaysia) Berhad

Pada 26 Mei 2024, AEON Bank (M) Berhad melancarkan bank digital patuh syariah pertama di Malaysia.

Semua bank ini menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan kewangan yang mematuhi prinsip Syariah, termasuk akaun simpanan, pembiayaan peribadi, kad kredit, dan pelaburan, memenuhi keperluan pelanggan yang mencari alternatif perbankan berasaskan Islam.

Apa Maksud Bank Pelaburan (Investment Bank)?

Bank pelaburan adalah institusi kewangan yang mengkhususkan diri dalam perkhidmatan kewangan kompleks dan transaksi berskala besar, terutama untuk syarikat, kerajaan, dan pelabur institusi. Bank pelaburan berfungsi berbeza daripada bank komersil, yang lebih fokus pada perbankan runcit dan pinjaman.

Perkhidmatan Utama Bank Pelaburan:

• Pengunderaitan Sekuriti: Menyediakan sokongan dalam penerbitan saham dan bon.
• Membantu Penggabungan dan Pengambilalihan: Menyokong syarikat dalam proses penggabungan dan pengambilalihan dengan khidmat nasihat dan struktur transaksi.
• Pengurusan Aset: Mengurus pelaburan untuk klien, termasuk pelaburan institusi dan individu bernilai tinggi.
• Perdagangan Sekuriti: Melibatkan diri dalam pembelian dan penjualan sekuriti di pasaran.
• Penyenaraian Awam Permulaan (IPO): Membantu syarikat dalam proses penyenaraian di bursa saham.
• Pengurusan Risiko Kewangan: Menawarkan solusi untuk mengurangkan risiko kewangan.

Bank pelaburan berperanan penting dalam pasaran modal dengan menghubungkan entiti yang memerlukan modal dengan pelabur yang mencari peluang pelaburan.

Senarai Bank Pelaburan Di Malaysia

Sektor perbankan pelaburan di Malaysia merangkumi institusi tempatan dan antarabangsa yang menawarkan perkhidmatan kewangan dan pelaburan yang pelbagai. Berikut adalah beberapa bank pelaburan yang terkemuka:

Bank Pelaburan Tempatan:

• Maybank Investment Bank Berhad
• CIMB Investment Bank Berhad
• RHB Investment Bank Berhad
• AmInvestment Bank Berhad
• Hong Leong Investment Bank Berhad
• Public Investment Bank Berhad
• Affin Hwang Investment Bank Berhad
• Alliance Investment Bank Berhad
• MIDF Amanah Investment Bank Berhad

Kebanyakan bank ini adalah anak syarikat kepada bank komersil yang lebih besar di Malaysia.

Bank Pelaburan Asing:

• HSBC Amanah Malaysia Berhad
• Standard Chartered Saadiq Berhad
• OCBC Al-Amin Bank Berhad
• Kuwait Finance House (Malaysia) Berhad

Bank pelaburan asing ini sering menawarkan perkhidmatan pelaburan yang patuh syariah.

Semua bank pelaburan ini menyediakan pelbagai perkhidmatan, termasuk kewangan korporat, pengurusan aset, penerbitan sekuriti, penggabungan dan pengambilalihan, serta khidmat nasihat pelaburan kepada pelanggan korporat dan individu bernilai tinggi.

Apa Beza Perbankan Digital (Bank Digital) dan Perbankan Internet (Online Banking)?

Perbankan Digital (Bank Digital) dan Perbankan Internet (Online Banking) kedua-duanya menawarkan perkhidmatan perbankan melalui platform digital, tetapi terdapat beberapa perbezaan utama antara keduanya:

1. Operasi

• Bank Digital: Beroperasi sepenuhnya dalam talian tanpa cawangan fizikal. Semua transaksi dan interaksi pelanggan dilakukan secara digital, dari pembukaan akaun hingga pengurusan dana.
• Perbankan Internet: Merupakan perkhidmatan dalam talian yang ditawarkan oleh bank tradisional yang juga mempunyai cawangan fizikal. Pelanggan masih perlu pergi ke cawangan untuk beberapa urusan tertentu.

2. Produk dan Perkhidmatan

• Bank Digital: Menawarkan semua produk dan perkhidmatan secara digital, termasuk pinjaman, simpanan, pelaburan, dan kad kredit, tanpa perlu ke cawangan.
• Perbankan Internet: Menyediakan akses kepada produk dan perkhidmatan yang mungkin juga tersedia di cawangan. Namun, beberapa perkhidmatan mungkin masih memerlukan kehadiran fizikal.

3. Model Perniagaan

• Bank Digital: Lebih fokus kepada pengalaman pengguna yang sepenuhnya digital dan inovatif, sering kali dengan kadar kos yang lebih rendah kerana tiada keperluan untuk cawangan fizikal.
• Perbankan Internet: Menggabungkan model perbankan tradisional dengan perkhidmatan dalam talian, yang mungkin memerlukan lebih banyak sumber untuk mengekalkan cawangan fizikal.

4. Aksesibiliti

• Bank Digital: Pelanggan dapat mengakses semua perkhidmatan 24/7 dari mana sahaja tanpa sekatan lokasi.
• Perbankan Internet: Walaupun akses dalam talian juga tersedia 24/7, pelanggan mungkin masih perlu berkunjung ke cawangan untuk situasi tertentu.

Senarai Bank dengan Pejabat Pemasaran & Perwakilan di Malaysia

• AN1142 National Bank Limited
• Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Limited
• Bank of New York Mellon Limited
• Credit Suisse Limited
• Middle East Investment Bank LTD
• DBS Bank Limited
• National Australia Bank Limited
• The Royal Bank of Scotland Limited
• Wells Fargo Bank Limited
• Zamora Trading Limited

Kesimpulan

Kesimpulannya, bank digital adalah model perbankan yang sepenuhnya dalam talian tanpa cawangan fizikal, manakala perbankan internet merujuk kepada perkhidmatan dalam talian yang disediakan oleh bank tradisional yang masih mempunyai kehadiran fizikal.